TAILIEUCHUNG - Ngân hàng: rủi ro mang tiền đổi lấy giấy

Khi cho vay mà tài sản bảo đảm là hợp đồng tiền gửi, sổ tiết kiệm do ngân hàng khác phát hành, ngân hàng cho vay sẽ phải lập một thông báo phong tỏa giấy tờ có giá và gửi đến ngân hàng phát hành để yêu cầu xác nhận 3 vấn đề: sổ tiết kiệm có thật hay không; ngân hàng phát hành hiện đã phong tỏa, xác nhận phong tỏa giấy tờ này chưa và xác nhận sẽ phối hợp, ưu tiên xử lý giấy tờ có giá để thu hồi nợ cho ngân hàng cho vay. Bởi. | Ngân hàng rủi ro mang tiền đổi lấy giấy Khi cho vay mà tài sản bảo đảm là hợp đồng tiền gửi sổ tiết kiệm do ngân hàng khác phát hành ngân hàng cho vay sẽ phải lập một thông báo phong tỏa giấy tờ có giá và gửi đến ngân hàng phát hành để yêu cầu xác nhận 3 vấn đề sổ tiết kiệm có thật hay không ngân hàng phát hành hiện đã phong tỏa xác nhận phong tỏa giấy tờ này chưa và xác nhận sẽ phối hợp ưu tiên xử lý giấy tờ có giá để thu hồi nợ cho ngân hàng cho vay. Bởi vậy để thành công trong thủ đoạn làm giả giấy tờ có giá kẻ phạm tội thường nhằm vào việc bỏ sót lơ là khâu thẩm định nguồn gốc giấy tờ có giá của ngân hàng cho vay. Có ngân hàng nhận được hồ sơ đề nghị cho vay vốn của một khách hàng mà tài sản bảo đảm là hợp đồng tiền gửi tại một ngân hàng khác. Đáng chú ý là khách hàng đã chuẩn bị sẵn bản xác nhận của ngân hàng phát hành hợp đồng tiền gửi và giải thích nhờ người nhà làm trong ngân hàng chuẩn bị cho nhanh . Thấy hồ sơ đầy đủ ngân hàng cho vay chấp thuận giải ngân mà không kiểm tra lại với ngân hàng phát hành. Chỉ đến khi nợ quá hạn tiến hành xử lý tài sản bảo đảm thì ngân hàng cho vay mới phát hiện ra khách hàng không có hợp đồng tiền gửi tại ngân hàng bên kia xác nhận của ngân hàng phát hành là giả. Một trường hợp khác lợi dụng thực tế ngân hàng cần huy động vốn và DN có vốn cần gửi với lãi suất cao nên một số đối tượng đã lừa đảo cả hai thông qua một dạng hợp đồng tiền gửi giả rất tinh vi. Đối tượng lừa đảo đóng vai ngân hàng mời chào DN đồng thời đóng vai DN muốn gửi vốn ngân hàng. Nội dung giao dịch là thật nhưng hợp đồng tiền gửi được ký là giả. Sau đó DN gửi tiền thật vào ngân hàng thông qua kênh thanh toán liên ngân hàng đến hạn ngân hàng trả lại gốc lãi trong lãi ngoài hợp đồng. Đến lần giao dịch thứ hai kẻ lừa đảo xuất chiêu trong vai trò DN đề nghị tiếp tục gửi vốn với điều kiện ngân hàng phải cho vay lách luật dưới hình thức ủy thác đầu tư cho một bên thứ ba và lập văn bản bảo đảm bằng tiền gửi. Việc gửi vốn sau đó thực hiện như lần thứ nhất trong khi

• Ngân hàng - Tín dụng
• Tìm hiểu về mô hình Camels trong quản trị rủi ro ngân hàng
• rủi ro ngân hàng
• ngân hàng thương mại
• tài liệu về rủi ro ngân hàng
• triển vọng phát triển của ngân hàng
• rủi ro Ngân hàng
• triển vọng phát triển của ngân hàng
• tài chính
• ngân hàng
• tín dụng
• đầu tư chúng khoán
• Những vấn đề lý luận về ngân hàng
• ài liệu nghiên cứu về ngân hàng
• Tài liệu ngành ngân hàng
• rủi ro trong hoạt động ngân hàng
• nghiệp vụ ngân hàng thương mại
• chính sách nhà nước
• phát triển kinh tế
• ngân sách nhà nước
• kinh tế thị trường
• quản lý kinh tế
• luận văn kinh tế
• luận văn xây dựng
• luận văn công nghệ thông tin
• luận văn ngân hàng
• cách làm luận văn
• quản lý chất lượng
• ngân hàng nhà nước
• tài liệu kinh tế
• kinh tế học chuẩn tắc
• mẫu luận văn kinh tế
• bộ luận văn đại học
• lí luận kinh tế
• Kinh tế tài chính
• Bài viết về tài chính
• Kiềm chế lạm phát
• Thuế môi trường