TAILIEUCHUNG - MANAGING THE RISKS OF PAYMENT SYSTEMS CHAPTER 3

3 Checks and the Risk of Fraud. This chapter discusses the law of negotiable instruments, the application of the legal doctrine of a “holder in due course” to checks, the check system in the United States, how the risk of fraud is allocated to the parties participating in a check transaction | 3 Checks and the Risk of Fraud This chapter discusses the law of negotiable instruments the application of the legal doctrine of a holder in due course to checks the check system in the United States how the risk of fraud is allocated to the parties participating in a check transaction and how to manage that risk. NEGOTIABLE INSTRUMENTS A negotiable instrument is either a promise to pay a fixed sum of money or an order to pay a fixed sum of money. If the negotiable instrument is a promise to pay it is a note which is beyond the scope of this book. If the negotiable instrument is an order to pay it is a draft and if the draft is drawn on a bank it is typically also a check The primary risk associated with checks is the risk of fraud. A principal goal of the law governing a negotiable instrument is to make the negotiable instrument freely transferable in commercial transactions. To further that goal the law generally allows a 23 Checks and the Risk of Fraud person who has taken the negotiable instrument in due course the holder in due course to demand payment from the drawer even if fraud may have been committed by the original payee in the underlying transaction. This chapter considers protection from fraud under the Uniform Commercial Code . to the holder in due course of a check. It also considers how the . allocates liability for check fraud and check theft among the various parties the bank customer who issued the check subsequent holders of the check and the drawee bank that is instructed to pay the check. Drafts A draft is a three-party instrument. The parties are the drawer the drawee and the payee. When the drawee is a bank the draft is also a check. In a draft the drawer instructs the drawee to pay the payee. What makes the draft unique is that the payee does not have to present the draft to the drawee. Instead the payee may transfer the draft to another party who may either present the draft for payment to the drawee or transfer the draft to yet

• Ngân hàng - Tín dụng
• rủi ro thanh thoán
• hệ thống thanh toán
• quản lý thanh toán
• quy trình thanh toán
• phương thức thanh toán
• Đề tài thực tập ngân hàng
• Luận văn tài chính ngân hàng
• Thực tập tốt nghiệp ngân hàng
• Thanh thoán quốc tế
• Tranh chấp thanh thoán quốc tế
• Tín dụng chứng từ
• Rủi ro thanh toán quốc tế
• Ngân hàng thương mại
• Phương thức thanh toán PayPal
• vận dụng phương thức thanh toán
• thanh toán nhập khẩu
• phương thức thanh toán quốc tế
• nghiệp vụ kinh doanh quốc tế
• thanh toán quốc tế
• Phương thức chuyển tiền
• Quy trình thanh toán uỷ thác thu
• Phương thức thanh toán nhờ thu
• Phương thức ghi sổ
• Phương thức tín dụng chứng từ
• Giáo trình Thanh toán quốc tế
• Phương thức thanh toán tín dụng
• Bài giảng Thanh toán quốc tế
• Phương thức thanh toán ứng trước
• Phương thức thanh toán ghi sổ
• Phương thức thanh toán chuyển tiền
• Khóa luận tốt nghiệp
• Phương thức thanh toán qua máy POS
• Thanh toán qua máy POS
• Phát triển phương thức thanh toán
• Ngân hàng Vietcombank
• Các phương thức thanh toán quốc tế
• Phương thức nhờ thu
• Lý thuyết thanh toán quốc tế
• Nghiệp vụ thanh toán quốc tế
• Phương tiện thanh toán quốc tế
• Phương thức thanh toán quốc tế thông dụng
• Ghi số thành toán
• Bảo lãnh thanh toán
• Tín dụng dự phòng
• Bộ chứng từ thanh toán
• Phương thức CAD
• Phương thức giao chứng từ
• Nghiệp vụ ngoại thương
• Thanh toán tín dụng
• Hình thức thanh toán tín dụng
• Thanh toán tín dụng chứng từ
• Mở thư tín dụng
• Quy trình thanh toán tín dụng
• Khóa luận tốt nghiệp Kế toán Kiểm toán
• Kế toán Kiểm toán
• Kế toán thanh toán
• Phương thức thanh toán trả ngay
• Phương thức thanh toán chậm trả
• Phương thức nhờ thu trơn
• Phương thức giao chứng từ nhận tiền
• Đặc điểm thanh toán quốc tế
• Công cụ thanh toán quốc tế
• Thị trường tài chính
• Cán cân thanh toán
• Phương thức thanh toán L C
• Đặc điểm của hối phiếu
• Phương thức thanh toán tín dụng chứng từ
• Phân loại phương thức thanh toán
• Tài trợ xuất nhập khẩu
• Thanh toán quốc tế và tài trợ xuất nhập khẩu
• phương pháp hạch toán
• thanh toán bằng vàng theo hợp đồng quyền chọn
• chấp nhận thanh toán bằng vàng
• quá trình thanh toán bằng vàng
• cấm thanh toán bằng vàng
• Vai trò của thanh toán quốc tế