TAILIEUCHUNG - Analysing bank stability in India: Evidence from 2007/08-2016/17

This paper develops an index of bank stability for 66 commercial banks operating in the Indian banking industry for the period 2007/08-2016/17. An index is obtained by combining five dimensions, namely capital adequacy, asset quality, management efficiency, earning capacity and liquidity. The choice of dimensions is derived from the CAMEL framework as defined by the Reserve Bank of India, which is the modus operandi for measurement of banking stability. The aggregation of dimensions is done using the weights calculated by employing PCA approach. The empirical findings reveal that an improvement is seen among Indian banks in terms of stability in the early years of the sample period. A higher value of a bank stability indicator is observed in 2008/09, and the index value showed a decline from 2008/09 onwards. The categorization of banks into high, moderate and less stability suggests that majorly banks in India are moderately stable, with the number of banks belonging to less stable category risen from 7 in 2007/8 to 23 in 2014/15. The results further suggest that the high stable category is mainly dominated by the foreign banks and none of the public sector bank belongs to this category for the entire study period. The condition of public sector banks is found to be pitied on the dimensions of asset quality and profitability, while private and foreign banks fared relatively better on these two fronts. Liquidity condition remained more or less stable for Indian banks. | Analysing bank stability in India: Evidence from 2007/08-2016/17

TỪ KHÓA LIÊN QUAN
TAILIEUCHUNG - Chia sẻ tài liệu không giới hạn
Địa chỉ : 444 Hoang Hoa Tham, Hanoi, Viet Nam
Website : tailieuchung.com
Email : tailieuchung20@gmail.com
Tailieuchung.com là thư viện tài liệu trực tuyến, nơi chia sẽ trao đổi hàng triệu tài liệu như luận văn đồ án, sách, giáo trình, đề thi.
Chúng tôi không chịu trách nhiệm liên quan đến các vấn đề bản quyền nội dung tài liệu được thành viên tự nguyện đăng tải lên, nếu phát hiện thấy tài liệu xấu hoặc tài liệu có bản quyền xin hãy email cho chúng tôi.
Đã phát hiện trình chặn quảng cáo AdBlock
Trang web này phụ thuộc vào doanh thu từ số lần hiển thị quảng cáo để tồn tại. Vui lòng tắt trình chặn quảng cáo của bạn hoặc tạm dừng tính năng chặn quảng cáo cho trang web này.