Kinh doanh - Marketing
Kinh tế quản lý
Biểu mẫu - Văn bản
Tài chính - Ngân hàng
Công nghệ thông tin
Tiếng anh ngoại ngữ
Kĩ thuật công nghệ
Khoa học tự nhiên
Khoa học xã hội
Văn hóa nghệ thuật
Sức khỏe - Y tế
Văn bản luật
Nông Lâm Ngư
Kỹ năng mềm
Luận văn - Báo cáo
Giải trí - Thư giãn
Tài liệu phổ thông
Văn mẫu
Tài liệu HOT
Tìm
Danh mục
Kinh doanh - Marketing
Kinh tế quản lý
Biểu mẫu - Văn bản
Tài chính - Ngân hàng
Công nghệ thông tin
Tiếng anh ngoại ngữ
Kĩ thuật công nghệ
Khoa học tự nhiên
Khoa học xã hội
Văn hóa nghệ thuật
Y tế sức khỏe
Văn bản luật
Nông lâm ngư
Kĩ năng mềm
Luận văn - Báo cáo
Giải trí - Thư giãn
Tài liệu phổ thông
Văn mẫu
Thông tin
Điều khoản sử dụng
Quy định bảo mật
Quy chế hoạt động
Chính sách bản quyền
0
Trang chủ
Tài Chính - Ngân Hàng
Ngân hàng - Tín dụng
“Lỗ hổng” nghiệp vụ nhìn từ những vụ trục lợi nhiều tỷ đồng
TAILIEUCHUNG - “Lỗ hổng” nghiệp vụ nhìn từ những vụ trục lợi nhiều tỷ đồng
Nhìn lại cáo trạng, rõ ràng vụ lừa đảo đã được thực hiện trót lọt do sự thiếu trách nhiệm của 2 cán bộ ngân hàng. Dù thiếu một số giấy tờ, song nhân viên trực tiếp nhận, kiểm tra hồ sơ vẫn chấp nhận cho mở tài khoản với lý do tạo điều kiện cho khách hàng và khách hàng sẽ bổ sung sau. Cũng vì vậy, trên hệ thống phần mềm quản lý không có mẫu dấu, chữ ký cũng như thông tin về thỏa thuận (mọi giao dịch phải có đồng thời 2 chữ ký) dẫn đến. | Lỗ hổng nghiệp vụ nhìn từ những vụ trục lợi nhiều tỷ đồng Nhìn lại cáo trạng rõ ràng vụ lừa đảo đã được thực hiện trót lọt do sự thiếu trách nhiệm của 2 cán bộ ngân hàng. Dù thiếu một số giấy tờ song nhân viên trực tiếp nhận kiểm tra hồ sơ vẫn chấp nhận cho mở tài khoản với lý do tạo điều kiện cho khách hàng và khách hàng sẽ bổ sung sau. Cũng vì vậy trên hệ thống phần mềm quản lý không có mẫu dấu chữ ký cũng như thông tin về thỏa thuận mọi giao dịch phải có đồng thời 2 chữ ký dẫn đến việc Maritime Bank Chi nhánh Cầu Giấy không biết về thỏa thuận này và cho phép phong tỏa tài khoản để phát hành bảo lãnh cho một hợp đồng mua bán khống khi chỉ có một chữ ký của bên đi thuê - bị cáo. Không chỉ nhân viên Maritime Bank mới vướng vào vòng lao lý một trưởng phòng khách hàng DN thuộc Eximbank cũng đang bị truy nã vì hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của 7 người với tổng số tiền 72 7 tỷ đồng. Đồng thời làm giả hồ sơ để lấy tài sản thế chấp của Ngân hàng trả cho người vay gây thiệt hại 900 triệu đồng rồi bỏ trốn. Tăng cường quản trị rủi ro Có thể nói những vụ lừa đảo thất thoát tài sản liên quan tới các ngân hàng dù do nhân viên ngân hàng thực hiện hay do thiếu trách nhiệm gây ra hậu quả nghiêm trọng đều cho thấy lỗ hổng trong nghiệp vụ của các ngân hàng. Để xảy ra điều này uy tín của ngân hàng bị ảnh hưởng không nhỏ và trong trường hợp là bị hại ngân hàng rất khó thu hồi số tiền thất thoát. Nhiều ngân hàng đã phải chấp nhận số nợ xấu không nhỏ liên quan đến các vụ án hình sự. Do vậy để hạn chế thiệt hại thì việc phòng ngừa rủi ro thông qua quản trị rủi ro tín dụng và quản trị rủi ro đảm bảo đặc biệt là phải quản lý chặt khâu nhận tài sản đảm bảo đối với các ngân hàng là đặc biệt quan trọng. Đến nay một số ngân hàng vẫn sử dụng nhân viên tín dụng cho cả nghiệp vụ thẩm định phương án cho vay và thẩm định khả năng trả nợ. Một chuyên gia ngân hàng khuyến cáo các ngân hàng không nên đặt hết niềm tin vào cán bộ tín dụng mà nên tách riêng 2 nghiệp vụ nói trên và cần có ban định .
Phi Nhung
60
2
pdf
Báo lỗi
Trùng lắp nội dung
Văn hóa đồi trụy
Phản động
Bản quyền
File lỗi
Khác
Upload
Tải xuống
đang nạp các trang xem trước
Bấm vào đây để xem trước nội dung
Tải xuống
TÀI LIỆU LIÊN QUAN
Cơ hội, rủi ro và giải pháp cho việc phát triển bền vững hệ thống ngân hàng Việt Nam
10
138
0
Nhận diện rủi ro hệ thống ngân hàng và những khuyến nghị cho quá trình tái cấu trúc hệ thống
6
145
0
Kinh nghiệm phát triển hệ thống ngân hàng Hàn Quốc sau khủng hoảng và bài học cho Việt Nam trong bối cảnh hội nhập quốc tế
7
162
0
Hệ thống ngân hàng Việt Nam hướng đến sự phát triển bền vững
5
149
0
Luận văn tốt nghiệp: Dịch vụ ngân hàng quốc tế – giải pháp hoàn thiện và phát triển trong hệ thống các ngân hàng thương mại quốc doanh Việt Nam
103
250
1
Hệ thống ngân hàng Việt Nam sau 6 năm hội nhập - Những khuyến nghị chính sách và giải pháp
5
165
0
Khóa luận tốt nghiệp: Cải cách hệ thống Ngân hàng Thương mại Trung Quốc và những bài học kinh nghiệm cho Việt Nam
113
167
1
Tái cơ cấu hệ thống ngân hàng thương mại ở Việt Nam
5
212
1
Chủ đề 2 :Các dịch vụ ngân hàng truyền thống và hiện đại của hệ thống ngân hàng Việt Nam
11
168
0
Cải tổ hệ thống ngân hàng
11
112
0
TÀI LIỆU XEM NHIỀU
Một Case Về Hematology (1)
8
461992
55
Giới thiệu :Lập trình mã nguồn mở
14
23366
68
Tiểu luận: Tư tưởng Hồ Chí Minh về xây dựng nhà nước trong sạch vững mạnh
13
11036
533
Câu hỏi và đáp án bài tập tình huống Quản trị học
14
10252
453
Phân tích và làm rõ ý kiến sau: “Bài thơ Tự tình II vừa nói lên bi kịch duyên phận vừa cho thấy khát vọng sống, khát vọng hạnh phúc của Hồ Xuân Hương”
3
9594
106
Ebook Facts and Figures – Basic reading practice: Phần 1 – Đặng Tuấn Anh (Dịch)
249
8478
1141
Tiểu luận: Nội dung tư tưởng Hồ Chí Minh về đạo đức
16
8314
423
Mẫu đơn thông tin ứng viên ngân hàng VIB
8
7904
2240
Đề tài: Dự án kinh doanh thời trang quần áo nữ
17
6900
257
Giáo trình Tư tưởng Hồ Chí Minh - Mạch Quang Thắng (Dành cho bậc ĐH - Không chuyên ngành Lý luận chính trị)
152
6354
1538
TỪ KHÓA LIÊN QUAN
Ngân hàng - Tín dụng
Hệ thống ngân hàng
nghiệp vụ ngân hàng
tín dụng ngân hàng
sai lầm nghiệp vụ
thất bại từ sai lầm nghiệp vụ
trục lợi từ nghiệp vụ
Hệ thống ngân hàng Việt Nam
Phát triển bền vững hệ thống ngân hàng
Rủi ro phát triển hệ thống ngân hàng
Cơ hội phát triển hệ thống ngân hàng
Giải pháp phát triển hệ thống ngân hàng
Quản lý ngân hàng
Rủi ro hệ thống ngân hàng
Nhận diện rủi ro hệ thống ngân hàng
Tái cấu trúc hệ thống ngân hàng
Nguyên nhân rủi ro ngân hàng
Chính sách tái cấu trúc ngân hàng
Kinh nghiệm phát triển hệ thống ngân hàng
Hệ thống ngân hàng Hàn Quốc
Hội nhập quốc tế
Hệ thống ngân hàng của Việt Nam
Phát triển hệ thống ngân hàng
Phát triển hệ thống ngân hàng Việt Nam
Thực trạng hệ thống ngân hàng Việt Nam
Phát triển bền vững
Kết quả phát triển hệ thống ngân hàng
Ngân hàng thương mại
Ngân hàng quốc doanh
Toàn cầu hóa
Phát triển dịch vụ ngân hàng
Dịch vụ ngân hàng
Ngân hàng Việt Nam
Ngân hàng Việt Nam sau hội nhập WTO
Hoạt động hệ thống ngân hàng Việt Nam
Lành mạnh hóa hệ thống ngân hàng
Kinh nghiệm lành mạnh hóa ngân hàng
Giải pháp cho ngân hàng Việt Nam
Luận văn tài chính ngân hàng
Thực tập tốt nghiệp ngân hàng
Cải cách hệ thống ngân hàng
Cải cách hệ thống ngân hàng Thương mại
Cải cách hệ thống ngân hàng Trung Quốc
Cải cách ngân hàng
Tái cơ cấu hệ thống ngân hàng thương mại
Tái cơ cấu hệ thống ngân hàng
Cơ cấu hệ thống ngân hàng
Ngân hàng thương mại ở Việt Nam
dịch vụ ngân hàng truyền thống
dịch vụ ngân hàng hiện đại
cải tổ hệ thống ngân hàng
ngân hàng nhà nước
hệ thống ngân hàng thương mại
định vị ngân hàng thương mại
ngân hàng thương mại Việt Nam
ngân hàng thương mại thế giới
Bài thuyết trình
Sáp nhập ngân hàng thương mại
Mua lại các ngân hàng thương mại
Quá trình tái cấu trúc ngân hàng
Ngân hàng thương mại Indonesia
Bối cảnh hệ thống ngân hàng Indonesia
Mục tiêu tái cấu trúc ngân hàng
Khung pháp lý tái cấu trúc ngân hàng
Hiệu lực của ngân hàng thương mại
cơ cấu lại hệ thống ngân hàng
Kết quả cơ cấu lại ngân hàng
Thực trạng cơ cấu lại ngân hàng
Giải pháp cơ cấu lại ngân hàng
Khối ngân hàng yếu kém
Tái cấu trúc ngân hàng
Thực trạng hoạt động hệ thống ngân hàng
Giải pháp tái cấu trúc ngân hàng
Nợ xấu ngân hàng
Thanh khoản ngân hàng
Giáo trình Kế toán Ngân hàng
Kế toán ngân hàng
Tổng quan về kế toán ngân hàng
Cơ cấu tổ chức quản lý ngân hàng
Cấu trúc ngân hàng
Kinh doanh ngân hàng
Thuyết trình tài chính ngân hàng
Tiểu luận tài chính ngân hàng
Tiểu luận ngân hàng
Tóm tắt Luận văn Thạc sĩ Ngân hàng
Hoàn thiện hệ thống xếp hạng khách hàng
Hệ thống xếp hạng khách hàng
Xếp hạng khách hàng
Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam
Bất cập của hệ thống ngân hàng
Trung gian tài chính
Tư cách trung gian tài chính
Việt Nam gia nhập WTO
Phòng ngừa khủng hoảng hệ thống ngân hàng
Đối phó khủng hoảng hệ thống ngân hàng
Sở hữu chéo hệ thống ngân hàng thương mại
Sở hữu chéo hệ thống ngân hàng
Tiểu luận tài chính tiền tệ
Quản trị tài chính
Bài giảng Hệ thống thông tin tài chính ngân hàng
Hệ thống thông tin tài chính
Tài chính ngân hàng
Bài giảng Tài chính ngân hàng
Hệ thống thông tin
Nghiệp vụ tài chính ngân hàng
Phát triển hệ thống thanh toán qua ngân hàng
Hệ thống thanh toán qua ngân hàng ở Việt Nam
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Hệ thống thanh toán bù trừ
Luận án tiến sĩ
Luận án tiến sĩ Luật học
Kinh tế quốc tế
Cấu trúc hệ thống ngân hàng
Cấu trúc thị trường ngân hàng
TÀI LIỆU MỚI ĐĂNG
TƯƠNG QUAN GIỮA MÔ HỌC, GIẢI PHẪU VÀ HÌNH ẢNH CỦA CÁC KHỐI U PHẦN PHỤ
3
180
0
04-06-2024
Management and Services Part 1
10
176
0
04-06-2024
Công nghiệp gang thép Việt Nam : Một giai đoạn phát triển và chuyển đổi chính sách mới part 5
6
209
0
04-06-2024
THE ANTHROPOLOGY OF ONLINE COMMUNITIES BY Samuel M.Wilson and Leighton C. Peterson
19
166
0
04-06-2024
QUẢN LÝ CHẤT LƯỢNG KHÔNG KHÍ
75
148
0
04-06-2024
báo cáo hóa học:" Rare ligamentum flavum cyst causing incapacitating lumbar spinal stenosis: Experience with 3 Chinese patients"
4
111
0
04-06-2024
MẪU GIẤY PHÉP VẬN TẢI LOẠI C
2
126
0
04-06-2024
A Practical Guide for Health Researchers - part 7
24
119
0
04-06-2024
ĐỀ THI THỬ ĐẠI HỌC 2009 – THPT ĐÔNG SƠN 1 – LẦN 2 – MÔN TOÁN
8
113
0
04-06-2024
Báo cáo khoa học: " Principaux critères économiques de gestion des forêts : analyse critique et comparative"
29
99
0
04-06-2024
TÀI LIỆU HOT
Mẫu đơn thông tin ứng viên ngân hàng VIB
8
7904
2240
Giáo trình Tư tưởng Hồ Chí Minh - Mạch Quang Thắng (Dành cho bậc ĐH - Không chuyên ngành Lý luận chính trị)
152
6354
1538
Ebook Chào con ba mẹ đã sẵn sàng
112
3897
1281
Ebook Tuyển tập đề bài và bài văn nghị luận xã hội: Phần 1
62
5519
1149
Ebook Facts and Figures – Basic reading practice: Phần 1 – Đặng Tuấn Anh (Dịch)
249
8478
1141
Giáo trình Văn hóa kinh doanh - PGS.TS. Dương Thị Liễu
561
3587
658
Giáo trình Sinh lí học trẻ em: Phần 1 - TS Lê Thanh Vân
122
3788
570
Tiểu luận: Tư tưởng Hồ Chí Minh về xây dựng nhà nước trong sạch vững mạnh
13
11036
533
Giáo trình Pháp luật đại cương: Phần 1 - NXB ĐH Sư Phạm
274
4230
527
Bài tập nhóm quản lý dự án: Dự án xây dựng quán cafe
35
4240
483
Đã phát hiện trình chặn quảng cáo AdBlock
Trang web này phụ thuộc vào doanh thu từ số lần hiển thị quảng cáo để tồn tại. Vui lòng tắt trình chặn quảng cáo của bạn hoặc tạm dừng tính năng chặn quảng cáo cho trang web này.