TAILIEUCHUNG - Innovations in Microfinance in Southeast Asia_2

Nền tảng tốt nhất cho phát triển micropensions là các kế hoạch trung hạn cam kết tiết kiệm. Những kế hoạch này đã có sẵn cho người nghèo ở một số nước, và đang phát triển về số lượng. Một nhiệm vụ quan trọng là tổ chức tài chính vi mô ở các nước nhiều hơn để thử nghiệm với, và sau đó mở rộng quy mô, chương trình tiết kiệm cam kết của họ. | 230 Mark Schreiner Formal savings account o Date opened o Passbook and or time deposit Frequency of receipt of remittances Business Demographics Sector manufacturing services trade agriculture other Specific type of business construct a list of 30-50 context-specific Year started Formalisation Tenure status of place of business owned rented other Person-months of full-time-equivalent workers per year o Applicant o Family members excluding applicant o Non-family members Business Financial Flows Monthly Sales Expenses Installments on other debts business and household Business Financial Stocks Cash and savings-account balances Inventory Fixed assets Debts o Formal o Informal Repayment Record for Each Scheduled Installment Date due Date paid-off Can Credit Scoring Help Attract Profit-Minded Investors to Microcredit 231 Aspects of the Loan Contract Date application submitted Date loan disbursed Date paid-off Amount disbursed Amount of average installment Number of installments Frequency of installments Refinanced status Type of guarantee Value of guarantee Identity of cosigner Identity of the Lender Branch Loan officer Chapter 13 Credit Scoring Why Scepticism Is Justified Christoph Freytag Managing Director IPC GmbH Providing loans to micro and small businesses has been at the heart of IPC s activities for more than 20 years. In 2005 ProCredit Banks in Eastern Europe Africa and Latin America disbursed more than 60 000 business loans per month. The ProCredit Banks achieved a return on equity of 15 in 2005. IPC also advises private commercial partner banks on behalf of international financial institutions IFIs in downscaling projects which are designed to build capacity in MSE micro and small enterprise lending. These banks disburse 75 000 MSE loans per month. An indicator of the profitability of the partner banks in the downscaling projects is that only about 15 of their combined MSE loan portfolio is being funded by IFIs. The remaining 85 is financed with resources .

TỪ KHÓA LIÊN QUAN
TAILIEUCHUNG - Chia sẻ tài liệu không giới hạn
Địa chỉ : 444 Hoang Hoa Tham, Hanoi, Viet Nam
Website : tailieuchung.com
Email : tailieuchung20@gmail.com
Tailieuchung.com là thư viện tài liệu trực tuyến, nơi chia sẽ trao đổi hàng triệu tài liệu như luận văn đồ án, sách, giáo trình, đề thi.
Chúng tôi không chịu trách nhiệm liên quan đến các vấn đề bản quyền nội dung tài liệu được thành viên tự nguyện đăng tải lên, nếu phát hiện thấy tài liệu xấu hoặc tài liệu có bản quyền xin hãy email cho chúng tôi.
Đã phát hiện trình chặn quảng cáo AdBlock
Trang web này phụ thuộc vào doanh thu từ số lần hiển thị quảng cáo để tồn tại. Vui lòng tắt trình chặn quảng cáo của bạn hoặc tạm dừng tính năng chặn quảng cáo cho trang web này.