TAILIEUCHUNG - the beginner s guide to real estate investing phần 4

Tham dự các cuộc họp nhóm đầu tư. Nói chuyện với những người khác đã học được những bí mật đầu tư từ nhiều năm kinh nghiệm. Xem xét và suy ngẫmTham gia một câu lạc bộ đầu tư bất động sản tham gia hiệp hội một chủ sở hữu căn hộ tại địa phương hoạt động hoặc câu lạc bộ đầu tư bất động sản. | 78 HOW TO RAISE THE MONEY 1. You plan to own the property for only a year or two. 2. Inflation has dropped to almost zero and interest rates are sure to fall further. You want to time your new mortgage to coincide with the lower rates that you foresee. 3. You plan to improve the property to increase its value. Then you d like to get a new loan based on the higher property value that you have created. 4. Your borrower profile displays some warts. New financing at the lowest rates available could prove iffy. In contrast qualifying for the assumption probably will not require the same exacting standards. One year or two years of perfect payments could set you up to then qualify for a new loan as an A borrower. You can assume as an owneroccupant any FHA VA mortgage. How to Find Assumables Right now millions of outstanding FHA and VA loans fixed-rate and adjustable permit assumptions. Plus most conventional Fannie Mae Freddie Mac and portfolio lenders will allow sellers to transfer their adjustable-rate mortgage ARM loans to buyers. To find these loans requires you to ask sellers and investigate. Frequently sellers or their realty agents either don t know or don t publicize mortgage assumptions. On the other hand when interest rates do shoot up the search for assumables becomes intense. Savvy sellers and agents then tout their as-sumables to favorably differentiate their properties from others that require buyers to obtain more costly new financing. ARMs also offer assumable possibilities. Lower-Rate Assumable ARMs Nearly all adjustable-rate mortgages include lifetime rate caps. No matter how high market interest rates climb ARM borrowers know that their loan rate will max out at 8 9 10 or 12 percent or possibly higher . Therefore in periods of very high mortgage rates you may find ARMs that are maxed out or close to maxed out yet still sit below the going rates for new 30-year fixed-rate mortgages. In that case you re sitting pretty. Your assumable ARM rate can t go up

TỪ KHÓA LIÊN QUAN
TAILIEUCHUNG - Chia sẻ tài liệu không giới hạn
Địa chỉ : 444 Hoang Hoa Tham, Hanoi, Viet Nam
Website : tailieuchung.com
Email : tailieuchung20@gmail.com
Tailieuchung.com là thư viện tài liệu trực tuyến, nơi chia sẽ trao đổi hàng triệu tài liệu như luận văn đồ án, sách, giáo trình, đề thi.
Chúng tôi không chịu trách nhiệm liên quan đến các vấn đề bản quyền nội dung tài liệu được thành viên tự nguyện đăng tải lên, nếu phát hiện thấy tài liệu xấu hoặc tài liệu có bản quyền xin hãy email cho chúng tôi.
Đã phát hiện trình chặn quảng cáo AdBlock
Trang web này phụ thuộc vào doanh thu từ số lần hiển thị quảng cáo để tồn tại. Vui lòng tắt trình chặn quảng cáo của bạn hoặc tạm dừng tính năng chặn quảng cáo cho trang web này.