TAILIEUCHUNG - Một số thuật toán ứng dụng trong phát hiện gian lận thanh toán thẻ tín dụng

Hiện nay, hình thức thanh toán bằng thẻ tín dụng (dưới dạng thẻ vật lý hoặc online) đang được ưa chuộng. Đi cùng với sự nở rộ của hình thức thanh toán này là các loại tội phạm về gian lận và lừa đảo trong thanh toán thẻ. Các ngân hàng cần phải xây dựng các hệ thống phòng ngừa và kiểm tra gian lận trong mỗi giao dịch. Khai phá dữ liệu là một trong những kỹ thuật được ứng dụng trong các hệ thống này. Bài viết trình bày một số thuật toán trong khai phá được đánh giá là hiệu quả nhất trong các hệ thống phát hiện gian lận giao dịch thẻ tín dụng. | Một số thuật toán ứng dụng trong phát hiện gian lận thanh toán thẻ tín dụng Nghiên c u M TS THU T TOÁN NG D NG TRONG PHÁT HI N GIAN L N THANH TOÁN TH TÍN D NG Nguy n Th H ng Loan Tr ng i h c Tài nguy n và Môi tr ng Hà N i Tóm t t Hi n nay, hình th c thanh toán b ng th tín d ng (d i d ng th v t lý ho c online) ang c a chu ng. i cùng v i s n r c a hình th c thanh toán này là các lo i t i ph m v gian l n và l a o trong thanh toán th . Các ngân hàng c n ph i xây d ng các h th ng phòng ng a và ki m tra gian l n trong m i giao d ch. Khai phá d li u là m t trong nh ng k thu t c ng d ng trong các h th ng này. Bài báo trình bày m t s thu t toán trong khai phá c ánh giá là hi u qu nh t trong các h th ng phát hi n gian l n giao d ch th tín d ng. T khoá: Phát hi n gian l n; Khai phá d li u Abstract Some algorithms applied in credit card fraud detection In recent years, credit card transactions including physical credit card payment and online payment are increasingly used in many countries in the world. This convenience payment method attracts more and more crimes, especially credit card frauds. Consequently, many banks in the world have developed systems that prevent and detect fraud for each credit card transaction. Data mining is one of techniques applied in these systems. This paper analyses some popular algorithms used in detecting credit card fraud systems. Keywords: Fraud detection; Data mining 1. Gi i thi u vài n m tr l i ây, các v gian l n v Các h nh th c thanh toán c a ngân thanh toán th tín d ng h n ch m t hàng ngày càng a d ng và thay i theo cách áng k . làm c i u , các xu h ng phát tri n c a công ngh . C ngân hàng ph i xây d ng các h th ng th , h u h t các ngân hàng Vi t Nam ng n ng a và phát hi n gian l n trong các cho ph p khách hàng thanh toán tr c giao d ch, trong c giao d ch th tín tuy n thông qua d ch v ngân hàng i n d ng. H th ng này ho t ng theo quy t ho c qua th tín d ng. Trong , th t c chung: 1) l u .

• Ngân hàng - Tín dụng
• Gian lận thanh toán thẻ tín dụng
• Thẻ tín dụng
• Gian lận giao dịch thẻ tín dụng
• Thuật toán phát hiện gian lận
• Mô hình Markov ẩn
• MÔ HÌNH MARKOV
• báo cáo khoa học
• nghiên cứu khoa học
• công nghệ môi trường
• khoa học tự nhiên
• Markov
• công nghệ thông tin
• kỹ thuật lập trình
• thủ thuật máy tính
• tài liệu học vi tính
• cách sử dụng máy tính
• Phương pháp lượng tử hóa vector
• Nhận dạng tiếng nói Tiếng Việt
• Mô hình điều khiển tivi
• Mô hình nhận dạng tiếng nói Tiếng Việt
• Kỷ yếu hội nghị Quốc gia về Điện tử truyền thông
• Phát hiện bất thường trong dáng đi ở người
• Mô hình dáng đi bất thường
• Mô hình hồi quy
• Đại số hình học
• Mật độ Gauss
• Đại số hình học bảo giác
• Tính toán xác suất
• tiếng nói tiếng Việt
• mạng nơ ron nhân tạo
• luận văn
• kỹ thuật điện
• hệ thống điện
• tóm tắt luận văn
• Tạp chí khoa học
• Gán nhãn từ loại tiếng Việt
• Gãn nhãn từ loại
• Kho ngữ liệu
• Tập dấu hiệu quan sát
• Bài toán quan sát quỹ đạo
• Quan sát quỹ đạo đa mục tiêu
• Phương pháp ước lượng tuần tự Bayes
• Luận văn Thạc sĩ
• Luận văn Thạc sĩ Khoa học máy tính
• Hệ thống nhận dạng tiếng nói
• Kỹ thuật xử lý tiếng nói
• Phát hiện rối loạn dáng đi
• Mô hình Markov ẩn tuần hoàn CHMM
• Cách tiếp cận trên nền video
• Hệ thống giám sát chăm sóc sức khỏe
• Mô hình Markov ẩn tuần hoàn
• Luận án Tiến sĩ
• Luận án Tiến sĩ Toán học
• Lý thuyết xác suất
• Thống kê toán học
• Bài toán quan sát quỹ đạo đa mục tiêu
• Phương pháp lọc bayes
• Thuật toán EM
• Cây đột biến di truyền
• Cơ sở dữ liệu kháng thuốc HIV
• Đột biến kháng thuốc
• Vietnamese speech synthesis
• Context dependent
• Speech parameterization
• Statistical parametric speech synthesis
• Hidden Markov Models
• Mel frequency cepstral coefficient
• Fundamental frequency
• Mô hình nhận dạng tiếng nói
• Kiến trúc end2end
• Mô hình âm học
• Mạng nơ ron tích chập
• Dự báo dữ liệu chuỗi thời gian
• Ứng dụng mạng nơron
• Khoảng dự đoán
• Tham số của mô hình
• Mô hình phi tuyến tính
• Thuật toán Viterbi cải tiến
• Mô hình quan sát đa mục tiêu
• Thuật toán Viterbi
• Xây dựng thuật toán Viterbi cải tiến
• Nhận dạng hành động con người
• Mô hình hóa người 3D
• Thuộc tính quan hệ hình học
• Kỹ thuật k means clustering
• Xây dựng Mô đun điều khiển bằng giọng nói
• Ứng dụng đọc báo điện tử cho người khiếm thị
• Nhận dạng tiếng nói rời rạc
• Điều khiển máy tính bằng giọng nói
• Đề tài khoa học và công nghệ
• Đề tài khoa học và công nghệ cấp bộ
• Cải thiện chất lượng tiếng nói tiếng Việt
• Dự báo chuỗi thời gian
• Mô hình mạng neural nhân tạo
• Thuật toán preSCRIMP
• Dự báo giá chứng khoán
• Đường ống dẫn khí
• Trí tuệ nhân tạo
• Mô hình cây quyết định
• luận văn thạc sỹ
• luận văn kỹ thuật điện tử
• hệ thống thông tin di động 3g
• mô hình bán Markov ẩn
• mô hình nguồn lỗi
• Hệ thống công cụ VIPER
• Nhận dạng tiếng nói
• các dạng đặc trưng tiếng nói
• xử lý tiếng nói
• lý thuyết nhận dạng tiếng nói
• trình bày báo cáo
• tài liệu báo cáo khoa học
• cách trình bày báo cáo khoa học
• báo cáo khoa học sinh học
• báo cáo khoa học toán học
• ngữ pháp tiếng Việt