TAILIEUCHUNG - Phòng chống rửa tiền: Những vấn đề còn nan giải

Bài viết nhằm đánh giá thực trạng hoạt động phòng, chống rửa tiền (PCRT) cũng như hạn chế của hoạt động này làm ảnh hưởng xấu đến việc điều hành chính sách tiền tệ của Ngân hàng Nhà nước VN (NHNN) nói riêng và quản lý vĩ mô nền kinh tế của Chính phủ nói chung. | Nghiên Cứu & Trao Đổi Phòng chống rửa tiền: Những vấn đề còn nan giải Lê Thị Mận & nguyễn thanh giang Trường Đại học Kinh tế - Tài chính TP. HCM Nhận bài: 20/09/2015 – Duyệt đăng: 05/11/2015 B ài viết nhằm đánh giá thực trạng hoạt động phòng, chống rửa tiền (PCRT) cũng như hạn chế của hoạt động này làm ảnh hưởng xấu đến việc điều hành chính sách tiền tệ của Ngân hàng Nhà nước VN (NHNN) nói riêng và quản lý vĩ mô nền kinh tế của Chính phủ nói chung. Đặc biệt là từ sau khi Luật PCRT có hiệu lực thi hành từ 01/01/2013 đến nay, qua đó đánh giá những mặt mạnh cũng như những hạn chế, những bất cập trong hoạt động PCRT. Bài viết cũng dự báo về hiệu quả của hoạt động PCRT trong nước cũng như khả năng mở rộng hoạt động PCRT quốc tế của NHNN, từ đó tìm ra giải pháp hữu hiệu nhất để hạn chế nạn rửa tiền. Từ khóa: Rửa tiền, phòng chống rửa tiền, hoạt động ngân hàng. 1. Đặt vấn đề Rửa tiền, tài trợ khủng bố đang là vấn nạn làm cả thế giới đau đầu. Theo thống kê của Quỹ Tiền tệ Quốc tế, số tiền tội phạm “rửa” hàng năm khoảng đến tỉ USD, trong đó 70% là tiền mặt. VN là một quốc gia sử dụng tiền mặt chiếm tỷ trọng lớn trong tổng phương tiện thanh toán, nên VN nằm trong sách đen về rửa tiền. Trước vấn nạn rửa tiền xuyên quốc gia ngày càng tinh vi, đồng nghĩa với việc VN đang phải đương đầu với tội phạm rửa tiền, nên hoạt động PCRT càng trở nên cấp bách và đang là mối quan tâm hàng đầu không chỉ với NHNN mà là của lãnh đạo tất cả các ban, ngành tại VN. Rửa tiền không chỉ ảnh hưởng rất xấu đến sự lành mạnh về lưu thông tiền tệ của một quốc gia, làm giảm giá trị của nội tệ, làm ảnh 78 hưởng xấu đến sự phát triển kinh tế - xã hội của bất kỳ nước nào nếu bị vấn nạn này hoành hành mà còn gây ra những tác hại khôn lường đối với kinh tế, xã hội và an ninh toàn cầu. Việc tìm ra giải pháp để hạn chế tiêu cực của nạn rửa tiền là việc làm cấp bách của chính phủ các nước nói chung và của ngân hàng trung ương (NHTW) nói riêng. 2. Cơ sở lý thuyết về rửa tiền và phòng, chống rửa

• Ngân hàng - Tín dụng
• Phòng chống rửa tiền
• Hoạt động ngân hàng
• Chính sách tiền tệ của ngân hàng
• Quản lý vĩ mô nền kinh tế
• Luật phòng chống rửa tiền
• Kinh nghiệm phòng rửa tiền
• Rửa tiền trên Thế giới
• Rửa tiền Việt Nam
• Chống tham nhũng
• Phòng chống rửa tiền Việt Nam
• Phòng chống rửa tiền thé giới
• Hệ thống ngân hàng Việt Nam
• Tiểu luận tài chính tiền tệ
• Tiểu luận ngân hàng
• Ngân hàng thương mại
• Chính sách tiền tệ
• Dự thảo Luật Phòng chống rửa tiền
• Luật Phòng chống ma túy
• Luật Phòng chống tham nhũng
• Luật Phòng chống khủng bố
• Luận văn Thạc sĩ Kinh tế
• Tài chính ngân hàng
• Giải pháp phòng chống rửa tiền
• Hệ thống ngân hàng
• Chống rửa tiền
• Giám sát ngân hàng
• Luận văn Thạc sĩ
• Luận văn Thạc sĩ Luật học
• Luật Quốc tế
• Nghĩa vụ pháp lý
• Cơ chế phòng chống rửa tiền
• Thông tư số 20 2019 TT NHNN
• Thông tư số 35 2013 TT NHNN
• Phòng chống tài trợ khủng bố
• Giao dịch chuyển tiền điện tử
• Hành vi rửa tiền
• Đánh giá rủi ro rửa tiền
• Tài trợ khủng bố
• Tội phạm rửa tiền
• Phòng chống tội phạm rửa tiền
• Giao dịch tài chính
• Bộ luật hình sự
• Hợp pháp hoá tiền
• Tạp chí khoa học Cảnh sát nhân dân
• Tội rửa tiền
• Luật Hình sự Việt Nam
• Hệ thống pháp luật quản lý xã hội
• Đấu tranh phòng chống rửa tiền
• luận văn tốt nghiệp
• báo cáo thực tập
• luận văn kinh tế
• rửa tiền qua hệ thống ngân hàng
• Nghiên cứu lập pháp
• Bài viết về pháp luật
• Hoàn thiện pháp luật
• Quy trình rửa tiền
• Tổ chức tín dụng
• Luật Kiểm soát rửa tiền
• Luận văn Thạc sĩ Tài chính Ngân hàng
• Quy trình hoạt động rửa tiền
• Phòng rửa tiền
• Ngân hàng TMCP Kiên Long
• An ninh kinh tế
• Quản lý tài chính
• Hoạt động rửa tiền
• Rủi ro tài chính
• Hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản
• Tổ chức tài chính
• Cách mạng công nghiệp 4 0
• Thương mại điện tử
• Pháp luật về phòng chống rửa tiền
• Luật Thương mại quốc tế
• vi phạm hành chính
• luật hình sự
• phòng chống tội phạm
• tội phạm hình sự
• phòng chống hàng giả
• trách nhiệm hình sự
• Luật kinh tế
• Công cụ tiền mã hoá
• Tiền điện tử
• Tiền kỹ thuật số
• Số 35 2013 TT NHNN
• Quy định về phòng rửa tiền
• Văn bản luật